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中國商業(yè)銀行績效評價體系迎來重大調(diào)整。1月4日，財政部發(fā)布《關(guān)于印發(fā)<商業(yè)銀行績效評價辦法>的通知》，對商業(yè)銀行的績效評價辦法做出完善和修訂。在新的評價體系中，新增服務(wù)國家發(fā)展目標(biāo)和實體經(jīng)濟(jì)維度，未來績效評價的指揮棒作用將進(jìn)一步發(fā)揮。

四類指標(biāo)進(jìn)行調(diào)整

本次新規(guī)中，最顯著的就是指標(biāo)體系的調(diào)整。改革前的盈利能力、經(jīng)營增長、資產(chǎn)質(zhì)量、償付能力四類指標(biāo)，調(diào)整為服務(wù)國家發(fā)展目標(biāo)和實體經(jīng)濟(jì)、發(fā)展質(zhì)量、風(fēng)險防控、經(jīng)營效益四類，每類權(quán)重均為25%，兼顧考核重點和平衡關(guān)系。

以本次新增的“服務(wù)國家發(fā)展目標(biāo)和實體經(jīng)濟(jì)”類別來說，具體包括：服務(wù)生態(tài)文明戰(zhàn)略情況、服務(wù)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)情況、普惠型小微企業(yè)貸款“兩增”完成情況、普惠型小微企業(yè)貸款“兩控”完成情況四個指標(biāo)。

在“發(fā)展質(zhì)量”評價維度中，則引入經(jīng)濟(jì)增加值、人均凈利潤、人均上繳利稅等指標(biāo)，引導(dǎo)銀行加快轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，加大自主創(chuàng)新力度，提升投入產(chǎn)出效率和價值創(chuàng)造能力。

“評價導(dǎo)向更加突出服務(wù)國家宏觀戰(zhàn)略、服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)微觀經(jīng)濟(jì)等綜合經(jīng)濟(jì)效益。”財政部有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，本次調(diào)整根據(jù)商業(yè)銀行績效評價指標(biāo)特性，靈活選用適當(dāng)?shù)脑u價方法，既鼓勵行業(yè)領(lǐng)先，也鼓勵自我超越;既合理考慮監(jiān)管目標(biāo)，又按照市場原則，考慮正常的出資人回報和股東關(guān)切。

依據(jù)新規(guī)，商業(yè)銀行績效評價指標(biāo)體系保持相對穩(wěn)定，并根據(jù)國家宏觀政策、實體經(jīng)濟(jì)需求、金融發(fā)展趨勢等客觀情況適時進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。

金融管理與時俱進(jìn)

為什么會在此時出臺新規(guī)?

據(jù)財政部有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，現(xiàn)行商業(yè)銀行績效評價辦法是金融企業(yè)績效評價制度中四類(銀行、保險、證券、其他)評價類別之一，建立于2009年，2016年曾進(jìn)行修訂，在推動商業(yè)銀行提升經(jīng)營效益、提高資產(chǎn)質(zhì)量、堅持穩(wěn)健經(jīng)營等方面發(fā)揮了重要作用。

“隨著我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入新常態(tài)，現(xiàn)行商業(yè)銀行績效評價辦法局限性逐漸凸顯，有必要根據(jù)新形勢需要進(jìn)行修改完善。”該負(fù)責(zé)人表示。

一方面，需要進(jìn)一步完善現(xiàn)行評價體系，突出金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、金融服務(wù)創(chuàng)新發(fā)展的新理念;另一方面，適應(yīng)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段的需要，在追求規(guī)模增長的同時，要更加注重發(fā)展質(zhì)量與效益。

此外，這也是保障銀行信貸投放能力的需要。“現(xiàn)階段我國金融體系以間接融資為主，信貸融資占比較高，資本耗用較大，現(xiàn)行辦法中償付能力狀況考核三項資本充足率指標(biāo)，權(quán)重過高，降低了資本對信貸的撬動效率，不利于金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。”該負(fù)責(zé)人說。

在中國社科院財經(jīng)戰(zhàn)略研究院財政研究室主任何代欣看來，此次調(diào)整是金融管理與時俱進(jìn)的體現(xiàn)，旨在激勵商業(yè)銀行更好服務(wù)微觀經(jīng)濟(jì)、實體經(jīng)濟(jì)，同時提高商業(yè)銀行資金運(yùn)營效率，為其穩(wěn)健運(yùn)行和高質(zhì)量發(fā)展提供支撐。

發(fā)揮指揮棒作用

按照新評價辦法，商業(yè)銀行績效評價結(jié)果將以評價得分、評價類型和評價級別表示。在評價類型中，將根據(jù)評價分?jǐn)?shù)對企業(yè)綜合績效劃分水平檔次，分為優(yōu)、良、中、低、差五種類型。

財政部門審核確定績效評價結(jié)果后，及時反饋商業(yè)銀行，抄報負(fù)責(zé)商業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)人員綜合考核評價的組織人事部門和行業(yè)監(jiān)管部門，并以適當(dāng)方式對社會公開。

財政部有關(guān)負(fù)責(zé)人指出，本次調(diào)整更加突出評價結(jié)果與高管薪酬、企業(yè)工資總額、領(lǐng)導(dǎo)班子考核等事項掛鉤，“進(jìn)一步完善‘薪酬與績效匹配、激勵與約束并重’機(jī)制，有效發(fā)揮指揮棒作用”。

“通過事前激勵和事后約束，績效評價體系將進(jìn)一步傳導(dǎo)到商業(yè)銀行日常經(jīng)營管理中，有助于把金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、提升發(fā)展質(zhì)量和防控風(fēng)險等要求落到實處。”何代欣對本報記者表示。

根據(jù)文件，新辦法自2021年1月1日起施行。除商業(yè)銀行外，其他類型金融企業(yè)如主權(quán)財富基金、政策性金融企業(yè)，以及證券、保險、金融控股公司等其他商業(yè)性金融企業(yè)的績效評價制度，目前已啟動研究完善工作，待成熟后另行印發(fā)實施。在新的辦法實施前，繼續(xù)執(zhí)行《財政部關(guān)于印發(fā)<金融企業(yè)績效評價辦法>的通知》。

本報記者 李 婕