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中國商業(yè)銀行績效評(píng)價(jià)體系迎來重大調(diào)整。1月4日，財(cái)政部發(fā)布《關(guān)于印發(fā)<商業(yè)銀行績效評(píng)價(jià)辦法>的通知》，對(duì)商業(yè)銀行的績效評(píng)價(jià)辦法做出完善和修訂。在新的評(píng)價(jià)體系中，新增服務(wù)國家發(fā)展目標(biāo)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)維度，未來績效評(píng)價(jià)的指揮棒作用將進(jìn)一步發(fā)揮。

四類指標(biāo)進(jìn)行調(diào)整

本次新規(guī)中，最顯著的就是指標(biāo)體系的調(diào)整。改革前的盈利能力、經(jīng)營增長、資產(chǎn)質(zhì)量、償付能力四類指標(biāo)，調(diào)整為服務(wù)國家發(fā)展目標(biāo)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)、發(fā)展質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)防控、經(jīng)營效益四類，每類權(quán)重均為25%，兼顧考核重點(diǎn)和平衡關(guān)系。

以本次新增的“服務(wù)國家發(fā)展目標(biāo)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)”類別來說，具體包括：服務(wù)生態(tài)文明戰(zhàn)略情況、服務(wù)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)情況、普惠型小微企業(yè)貸款“兩增”完成情況、普惠型小微企業(yè)貸款“兩控”完成情況四個(gè)指標(biāo)。

在“發(fā)展質(zhì)量”評(píng)價(jià)維度中，則引入經(jīng)濟(jì)增加值、人均凈利潤、人均上繳利稅等指標(biāo)，引導(dǎo)銀行加快轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，加大自主創(chuàng)新力度，提升投入產(chǎn)出效率和價(jià)值創(chuàng)造能力。

“評(píng)價(jià)導(dǎo)向更加突出服務(wù)國家宏觀戰(zhàn)略、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)微觀經(jīng)濟(jì)等綜合經(jīng)濟(jì)效益。”財(cái)政部有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，本次調(diào)整根據(jù)商業(yè)銀行績效評(píng)價(jià)指標(biāo)特性，靈活選用適當(dāng)?shù)脑u(píng)價(jià)方法，既鼓勵(lì)行業(yè)領(lǐng)先，也鼓勵(lì)自我超越;既合理考慮監(jiān)管目標(biāo)，又按照市場(chǎng)原則，考慮正常的出資人回報(bào)和股東關(guān)切。

依據(jù)新規(guī)，商業(yè)銀行績效評(píng)價(jià)指標(biāo)體系保持相對(duì)穩(wěn)定，并根據(jù)國家宏觀政策、實(shí)體經(jīng)濟(jì)需求、金融發(fā)展趨勢(shì)等客觀情況適時(shí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。

金融管理與時(shí)俱進(jìn)

為什么會(huì)在此時(shí)出臺(tái)新規(guī)?

據(jù)財(cái)政部有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，現(xiàn)行商業(yè)銀行績效評(píng)價(jià)辦法是金融企業(yè)績效評(píng)價(jià)制度中四類(銀行、保險(xiǎn)、證券、其他)評(píng)價(jià)類別之一，建立于2009年，2016年曾進(jìn)行修訂，在推動(dòng)商業(yè)銀行提升經(jīng)營效益、提高資產(chǎn)質(zhì)量、堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營等方面發(fā)揮了重要作用。

“隨著我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入新常態(tài)，現(xiàn)行商業(yè)銀行績效評(píng)價(jià)辦法局限性逐漸凸顯，有必要根據(jù)新形勢(shì)需要進(jìn)行修改完善。”該負(fù)責(zé)人表示。

一方面，需要進(jìn)一步完善現(xiàn)行評(píng)價(jià)體系，突出金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、金融服務(wù)創(chuàng)新發(fā)展的新理念;另一方面，適應(yīng)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段的需要，在追求規(guī)模增長的同時(shí)，要更加注重發(fā)展質(zhì)量與效益。

此外，這也是保障銀行信貸投放能力的需要。“現(xiàn)階段我國金融體系以間接融資為主，信貸融資占比較高，資本耗用較大，現(xiàn)行辦法中償付能力狀況考核三項(xiàng)資本充足率指標(biāo)，權(quán)重過高，降低了資本對(duì)信貸的撬動(dòng)效率，不利于金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。”該負(fù)責(zé)人說。

在中國社科院財(cái)經(jīng)戰(zhàn)略研究院財(cái)政研究室主任何代欣看來，此次調(diào)整是金融管理與時(shí)俱進(jìn)的體現(xiàn)，旨在激勵(lì)商業(yè)銀行更好服務(wù)微觀經(jīng)濟(jì)、實(shí)體經(jīng)濟(jì)，同時(shí)提高商業(yè)銀行資金運(yùn)營效率，為其穩(wěn)健運(yùn)行和高質(zhì)量發(fā)展提供支撐。

發(fā)揮指揮棒作用

按照新評(píng)價(jià)辦法，商業(yè)銀行績效評(píng)價(jià)結(jié)果將以評(píng)價(jià)得分、評(píng)價(jià)類型和評(píng)價(jià)級(jí)別表示。在評(píng)價(jià)類型中，將根據(jù)評(píng)價(jià)分?jǐn)?shù)對(duì)企業(yè)綜合績效劃分水平檔次，分為優(yōu)、良、中、低、差五種類型。

財(cái)政部門審核確定績效評(píng)價(jià)結(jié)果后，及時(shí)反饋商業(yè)銀行，抄報(bào)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)人員綜合考核評(píng)價(jià)的組織人事部門和行業(yè)監(jiān)管部門，并以適當(dāng)方式對(duì)社會(huì)公開。

財(cái)政部有關(guān)負(fù)責(zé)人指出，本次調(diào)整更加突出評(píng)價(jià)結(jié)果與高管薪酬、企業(yè)工資總額、領(lǐng)導(dǎo)班子考核等事項(xiàng)掛鉤，“進(jìn)一步完善‘薪酬與績效匹配、激勵(lì)與約束并重’機(jī)制，有效發(fā)揮指揮棒作用”。

“通過事前激勵(lì)和事后約束，績效評(píng)價(jià)體系將進(jìn)一步傳導(dǎo)到商業(yè)銀行日常經(jīng)營管理中，有助于把金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、提升發(fā)展質(zhì)量和防控風(fēng)險(xiǎn)等要求落到實(shí)處。”何代欣對(duì)本報(bào)記者表示。

根據(jù)文件，新辦法自2021年1月1日起施行。除商業(yè)銀行外，其他類型金融企業(yè)如主權(quán)財(cái)富基金、政策性金融企業(yè)，以及證券、保險(xiǎn)、金融控股公司等其他商業(yè)性金融企業(yè)的績效評(píng)價(jià)制度，目前已啟動(dòng)研究完善工作，待成熟后另行印發(fā)實(shí)施。在新的辦法實(shí)施前，繼續(xù)執(zhí)行《財(cái)政部關(guān)于印發(fā)<金融企業(yè)績效評(píng)價(jià)辦法>的通知》。

本報(bào)記者 李 婕