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隨著金融行業(yè)進入轉型發(fā)展新階段，新興信息技術也在重塑金融行業(yè)生態(tài)。近日，廣發(fā)證券“元始股”APP在應用商店上架，廣發(fā)證券將其定位為“只為年輕人量身定制的投資交易平臺”。

(資料圖片)

廣發(fā)證券副總經(jīng)理、首席信息官辛治運接受上海證券報記者專訪時表示，“元始股”APP的目標是以Z世代客戶群的訴求為中心，通過廣發(fā)自研的金融科技系統(tǒng)，幫助年輕人完成人生中第一筆股票或ETF投資。

聚焦Z世代投資痛點

“證券行業(yè)競爭加劇，新興技術快速成熟，客戶群體代際轉換，在此背景下，如何打造一款抓住年輕人理財偏好的APP，是經(jīng)紀業(yè)務轉型的關鍵發(fā)力點?！?辛治運接受采訪稱，未來券商經(jīng)紀業(yè)務的競爭是生態(tài)場景的競爭，只有順應潮流占據(jù)年輕人心智，方能提升客戶轉化率。

經(jīng)過大量的問卷、面談、街訪等調研形式，廣發(fā)證券總結了年輕人面臨的三大投資痛點：一是缺少投資經(jīng)驗，需要專業(yè)、有共同語言的引路人；二是講求效率，渴望快速獲取有效投資信息；三是希望能在簡潔易懂的界面中完成投資；四是希望減少無效廣告彈窗打擾。

“我們要做的是建平臺，做生態(tài)，從而激活有效客戶?！?辛治運稱。

對此，“元始股”APP開發(fā)了 “一鍵生成股單”等功能點，幫助年輕投資者快速把感興趣的上市公司標的范圍圈出來?！氨热纾覀冋{研發(fā)現(xiàn)，8成年輕投資者有基金購買經(jīng)驗，我們就推出了‘以基尋股’功能，快速鎖定相關股票和ETF?！?辛治運表示。

除此之外，“元始股”APP還可以讓年輕投資者查看“北上廣深民營企業(yè)榜”、“就業(yè)優(yōu)選大公司”、“大資金都在買啥”等股單，或者從熟悉的行業(yè)、商品、企業(yè)入手，關注行業(yè)最新動向，為投資者提供有內容的生態(tài)場景，提高投資的社群屬性。

記者體驗發(fā)現(xiàn)，“元始股”APP的用戶界面和功能模塊等設置簡潔。例如，個股行情頁刪減了傳統(tǒng)炒股軟件里各類顏色縱橫穿插的均線、蠟燭圖、行情檔以及包含幾千個數(shù)據(jù)字段的F10、十幾種衍生計算維度的數(shù)據(jù)工具等，簡潔的系統(tǒng)設計幫助剛入門的年輕人迅速直觀地掌握股票的價格走勢。

推動經(jīng)紀業(yè)務與IT深度融合

金融科技是證券APP創(chuàng)新發(fā)展的助推劑。記者采訪了解到，“元始股”APP應用了大數(shù)據(jù)、模型算法、AIGC等內容，將最前沿的技術應用于投資體驗中。

在大數(shù)據(jù)推薦模型方面，“元始股”APP的創(chuàng)新點是“問老師”。廣發(fā)證券建立了投顧能力模型，通過匹配行業(yè)標簽、個股標簽，結合大數(shù)據(jù)計算投顧的服務質量，令客戶咨詢的問題，均能匹配到對應的專家獲取解答。

在AI技術風靡各行業(yè)的當下，“元始股”APP還率先探索了AIGC的應用。辛治運表示，“元始股 ”APP 在投顧模塊引入了基于AI模型的智能助理服務方式，利用AIGC平臺和AI模型的深度學習能力，構建了一個高度智能、反應敏捷的助理，為客戶提供投資服務。

據(jù)悉，“元始股”APP能快速開發(fā)落地，與廣發(fā)證券在數(shù)字化轉型過程中“敏前臺、強中臺、穩(wěn)后臺”的技術路線息息相關。

辛治運表示，廣發(fā)證券一直把領先的金融科技模式作為其最重要的核心競爭力之一。

“廣發(fā)證券持續(xù)推進中臺戰(zhàn)略，以多終端接入為目標，構建了較為成熟可用的中臺系統(tǒng)，‘元始股’APP只是接入終端中的一個，APP的快速搭建，大量復用了現(xiàn)有的接口能力，因此只需要補充新APP差異化的功能即可，大大節(jié)省了時間、人力成本?！?辛治運解釋道。

精細化投顧當好投資領路人

在財富管理轉型時代，機構日益重視投顧業(yè)務。辛治運告訴記者，投顧業(yè)務發(fā)展過程中最關鍵的三要素是專業(yè)素養(yǎng)、精細化的服務和深入了解客戶的能力。

廣發(fā)證券通過調研發(fā)現(xiàn)，Z世代偏愛通過B站、抖音等社交平臺去接觸投資知識。“年輕投資者需要一個專業(yè)的領路人，為他們解讀行業(yè)和公司的投資邏輯，同時又能懂他們，能聊到一起?！毙林芜\認為，多數(shù)證券APP提供的是“泛財經(jīng)內容”，缺乏及時的、具體的專業(yè)指引或問題解答，而“元始股”APP則是針對這一痛點，提供實時在線的專業(yè)投顧陪伴服務。

資料顯示，在廣發(fā)證券7000多名理財顧問中，有超過4300名證券投資顧問（母公司口徑），行業(yè)排名第一。

“投顧精細化服務任重道遠?！?辛治運表示，經(jīng)紀業(yè)務已從“銷售模式”轉型到“買方投顧模式”，長期高頻有溫度的投顧服務，將不斷提升年輕投資者的理財認知水平，更理性參與資本市場，助力我國資本市場高質量發(fā)展。